Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Αυτή η σελίδα εξηγεί πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας. Διαβάστε την πριν κάνετε την πρώτη σας ανάληψη, για να αποφύγετε καθυστερήσεις.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Επιτροπής Ελέγχου Παιγνίων του Curaçao (Curaçao Gaming Control Board) και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων που προβλέπει το πλαίσιο της άδειας αυτής. Στο πλαίσιο αυτό εφαρμόζουμε προληπτικά μέτρα σε κάθε λογαριασμό, ανεξαρτήτως ύψους καταθέσεων.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη, παρακολουθούμε τα μοτίβα συναλλαγών και δηλώνουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται. Οι υποχρεώσεις μας ισχύουν για όλες τις μεθόδους πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων Bitcoin, Ethereum, Tether και Litecoin.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές
• Άρνηση εξυπηρέτησης σε αποκλεισμένες περιοχές και κυρώσεις

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Χρονική στιγμή επαλήθευσης

Η επαλήθευση (KYC) πραγματοποιείται σε τρεις φάσεις. Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας και την ηλικία σας, καθώς δεχόμαστε μόνο παίκτες άνω των 18 ετών. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας. Επιπλέον, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή όταν παρατηρούσουμε ασυνήθιστα μοτίβα δραστηριότητας.

• Δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης, π.χ. λογαριασμός ΔΕΚΟ ή ΔΕΗ των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής, π.χ. φωτογραφία κάρτας ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Τραπεζική βεβαίωση ή συναλλαγές κρυπτονομισμάτων όταν το απαιτούν τα όρια

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Σε αιτήματα πηγής κεφαλαίων ο χρόνος μπορεί να φτάσει τις 5 εργάσιμες ημέρες. Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ασφαλή περιοχή του λογαριασμού σας στο προφίλ
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα και την πληρότητα των αρχείων
• Λαμβάνετε ειδοποίηση με email ή μήνυμα στο λογαριασμό σας για το αποτέλεσμα
• Αν λείπει κάτι, σας ζητούμε συγκεκριμένο συμπληρωματικό έγγραφο
• Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας διεκπεραιώνονται χωρίς περαιτέρω έλεγχο σταθερών στοιχείων

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε καταστάσεις υψηλότερου ρίσκου μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Σκοπός είναι να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, όπως μισθός, σύνταξη, επιχειρηματικά έσοδα ή πώληση περιουσιακών στοιχείων. Ο έλεγχος αυτός δεν αφορά τον καθένα, ενεργοποιείται όμως όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα συνηθισμένα επίπεδα ή όταν τα μοτίβα παιχνιδιού δημιουργούν ερωτήματα.

Αποδεκτά έγγραφα είναι πρόσφατες εκκαθαρίσεις μισθοδοσίας, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές βεβαιώσεις ή συμβόλαια πώλησης. Ελέγχουμε μόνο τα στοιχεία που αφορούν το ύψος και την προέλευση των κεφαλαίων και δεν αξιολογούμε την προσωπική σας οικονομική κατάσταση γενικότερα.

Παρακολούθηση συναλλαγών στο Gomblingo

Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων

Ελέγχουμε κάθε κατάθεση και ανάληψη με αυτοματοποιημένα συστήματα και χειροκίνητους ελέγχους όπου χρειάζεται. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, προς την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας. Οι αναλήψεις ξεκινούν από €20 και διεκπεραιώνονται χωρίς χρέωση από την πλευρά μας.

Για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα οι αναλήψεις ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ για κάρτες και τραπεζικό έμβασμα σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, αναστέλλουμε την ανάληψη κεφαλαίων από τον λογαριασμό σας. Οι καταθέσεις και το παιχνίδι μπορεί να συνεχιστούν προσωρινά, όμως καμία ανάληψη δεν εκκαθαρίζεται πριν την ολοκλήρωση της επαλήθευσης. Έχετε δικαίωμα να διορθώσετε το πρόβλημα και να υποβάλετε νέα έγγραφα ανά πάσα στιγμή.

Σε περίπτωση πλαστών ή παραποιημένων εγγράφων κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό, δεσμεύουμε το υπόλοιπο και ειδοποιούμε τις αρμόδιες αρχές. Σε ασυνήθιστες συναλλαγές υψηλού ρίσκου μπορούμε να ζητήσουμε πρόσθετες εξηγήσεις ή να εφαρμόσουμε σταδιακά όρια έως την ολοκλήρωση του ελέγχου.

• Αναστολή αναλήψεων μέχρι την υποβολή εγγράφων
• Δέσμευση υπόλοιπου σε περίπτωση πλαστών εγγράφων
• Λήψη αποφάσεων μόνο μετά από σαφή ενημέρωσή σας

Διατήρηση εγγράφων και εχεμύθεια

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα ιστορικά συναλλαγών για χρονικό διάστημα που προβλέπει η νομοθεσία της αρμοδιότητας της άδειάς μας, και σε κάθε περίπτωση για τουλάχιστον πέντε έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Η διατήρηση αυτή είναι νομική υποχρέωση για τυχόν μελλοντικούς ελέγχους των αρχών.

Τα δεδομένα σας επισκέπτονται μόνο εξουσιοδοτημένα στελέχη της ομάδας συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος. Όταν λήξει η περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάληση από τα συστήματά μας.

Συχνές ερωτήσεις

Πότε πρέπει να στείλω τα έγγραφα KYC;

Τα βασικά στοιχεία επαληθεύονται κατά την εγγραφή και η πλήρης επαλήθευση (ταυτότητα, διεύθυνση, μέθοδος πληρωμής) απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Την ειδοποίηση λαμβάνετε στο λογαριασμό σας και με email.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αιτήματα πηγής κεφαλαίων μπορεί να απαιτούν έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Γιατί ζητείτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα συνηθισμένα επίπεδα ή όταν τα μοτίβα συναλλαγών δημιουργούν ερωτήματα, ο νόμος μάς obliges να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε άλλη μέθοδο από την κατάθεση;

Εκκαθαρίζουμε τις αναλήψεις, όπου είναι τεχνικά εφικτό, προς την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας. Οι εναλλακτικές λύσεις εξετάζονται με βάση το ιστορικό του λογαριασμού.